Willem de Zwijgerlaan

Erstes Hypothekenrecht mit einem Beleihungswert von 69,7%

Sie investieren in 18 Hotelzimmer, die sich im zweiten und dritten Stock sowie auf dem mit Solarzellen ausgestatteten Dachgeschoss eines Mehrfamilienhauses in Amsterdam befinden. Die vorgesehene Laufzeit dieses Vorhabens beträgt 36 Monate und der feste Zinssatz 7% pro Jahr. Als Investor erhalten Sie als Sicherheit ein erstrangiges Grundpfandrecht und eine Verpfändung der Mieteinnahmen. Der Beleihungsauslauf der zugrunde liegenden Immobilie beträgt 69,7%.

Die betreffende Immobilie befindet sich in strategischer Lage in der Nähe des Westerparks. Das preisgünstige Hotel ist bis 2042 verpachtet und wird vom Hotelbetreiber an die COA, eine unabhängige Verwaltungsstelle der niederländischen Regierung, untervermietet. Die befristete Vermietung an COA bietet zusätzliche Sicherheit und stabile Einnahmen, die zur finanziellen Stabilität des Projekts beitragen. Darüber hinaus bietet die Dachterrasse mit Sonnenkollektoren eine nachhaltige zusätzliche Einnahmequelle.

Das Darlehen wird dem Projekteigentümer zur Rückzahlung des laufenden Bankdarlehens und zur teilweisen Freigabe des Mehrwertes zur Verfügung gestellt. Beide Immobilien befinden sich seit langem im Besitz einer Tochtergesellschaft des Projektträgers und werden erfolgreich betrieben. In den vergangenen Jahrzehnten hat der Initiator sorgfältig ein diversifiziertes Immobilienportfolio in Amsterdam und Umgebung aufgebaut.

Hauptmerkmale dieses Vorschlags:

- Fester Zinssatz von 7% p.a.;
- Beabsichtigte Laufzeit von 36 Monaten;
- Erstes Grundpfandrecht;
- Verpfändung der Mieteinnahmen;
- Beleihungsauslauf von 69,7%;
- Vermietungsgrad von 100%;
- Verteilt auf 18 Hotelzimmer und eine Dachetage;
- Stabile Mieteinnahmen;
- Hervorragender Instandhaltungszustand;
- Erfahrener Projekteigentümer;
- Monatliche Auszahlung;
- Sofortige Verzinsung ab Einlage;
- Einmalige Vermittlungsgebühr von 0,45%.

Renditeprognose

Die folgende Grafik zeigt die kumulierte Rendite über die Laufzeit bei einem festen Zinssatz von 7 % pro Jahr. Im folgenden Beispiel werden bei einer Einlage von 5.000 € insgesamt 1.050 € an Zinsen über die gesamte Laufzeit gezahlt. Die anfänglichen und die aufgelaufenen Zinsen werden im nächsten Monat nach Abschluss des Vertrags gezahlt. Den festen Zinsbetrag erhalten Sie dann monatlich nachschüssig. Am Ende der Ziellaufzeit erfolgt die Rückzahlung durch Refinanzierung oder Verkauf der Immobilie. Die dargestellte Renditeprognose basiert auf den erwarteten Marktbedingungen und der Projektplanung. Es gibt keine Garantie, dass diese Ergebnisse tatsächlich erreicht werden.

Kumulierte Rendite während der Laufzeit

Betrag 5.000 €
Fester Zinssatz 7,0%
Vorgenommen Laufzeit 36 Monate
Gesamtrendite 1.050,00 €

Crowdrealestate-Bewertung

Crowdrealestate hat dieser Investition ein Risikorating von A (Defensiv) zugewiesen. Auch angesichts des erstrangigen Grundpfandrechts mit ausreichendem Überschusswert und des langfristigen Mietvertrags ist dies eine stabile und solide Investition. Obwohl diese Investition als defensiv eingestuft wird, birgt eine Investition über Crowdfunding immer Risiken, einschließlich des Risikos, dass Sie Ihre gesamte Einlage verlieren können. Eine ausführliche Beschreibung der Risiken finden Sie im Merkblatt für Investitionen (EBi).

A
23 22 21
B
20 19 18
C
17 16 15
D
14 13 12
E
11 10 9
Hypothekenrecht Crowdrealestate-Investoren erhalten das Erstzugriffsrecht auf Hypotheken. 5 Punkte
Loan-to-value Der Beleihungsauslauf auf der Grundlage des geschätzten Marktwerts beträgt derzeit 69,7 %. 2 Punkte
Standort mit Sektor abgleichen Die strategische Lage des Objekts ist gut auf die Bedürfnisse der Mieter abgestimmt und trägt zu einer stabilen Nachfrage bei. 3 Punkte
Beruf Die Vollvermietung mit langfristigen Mietverträgen sorgt für einen konstanten Einkommensstrom. 3 Punkte
Projektphase Bei dem Projekt handelt es sich um ein bestehendes Bauwerk, das im Vergleich zu Projekten in der Entwicklungsphase weniger Risiken birgt. 3 Punkte
Trackrecord Der Initiator verfügt seit einiger Zeit über ein umfangreiches Immobilienportfolio. Dazu gehört auch das vorliegende Objekt. 3 Punkte
Dauer Die angestrebte Laufzeit beträgt 36 Monate. 2 Punkte
Zusätzliche Sicherheit Verpfändung von Mieteinnahmen. 1 Punkte
Gesamtpunktzahl 22 Punkte

Was bedeutet die Crowdrealestate-Bewertung?

Bitte beachten: Die Crowdrealestate-Bewertung wird angewendet, um Ihnen als Investor Einblick in die wichtigsten Eigenschaften eines Projekts zu geben und gilt nicht als internes Screeningmodell von Crowdrealestate. Jedes Projekt wird vor der Veröffentlichung umfassend von Crowdrealestate gescreent.

Finanzierungsstruktur

Das Darlehen wird dem Projekteigentümer zur Rückzahlung des laufenden Bankdarlehens und zur teilweisen Freigabe des Mehrwertes zur Verfügung gestellt. Der Schwellenwert für dieses Angebot liegt bei 2.335.000 € und der Zielbetrag bei 4.750.000 €. Als Investor erhalten Sie als Sicherheit ein erstrangiges Grundpfandrecht und eine Verpfändung der Mieteinnahmen.

In der zweiten und dritten Etage des Multi-Tenant-Komplexes befinden sich neben den Hotelzimmern großzügige Flure und diverse Lagerräume. Außerdem befinden sich in diesen Stockwerken Büroflächen und damit verbundene Einrichtungen. Der zugrundeliegende Wert dieses Vorschlags bezieht sich auf 18 Hotelzimmer. Darüber hinaus ist auch das Dachgeschoss Teil des Objekts, das mit Sonnenkollektoren ausgestattet ist.

Der zugrunde liegende Wert wurde im November 2023 mit einem Gesamtmarktwert in aktuellem Zustand von ca. 6.815.000 € bewertet. Der Wertüberschuss auf der Grundlage des maximalen Darlehensbetrags über Crowdrealestate und des oben genannten Marktwerts beträgt ca. 2.065.000 €. Der Beleihungsauslauf beträgt somit 69,7 %. Der zugrundeliegende Wert der Hypothekenzeichnung ist somit ausreichend gedeckt.

Collateral for the benefit of investors will be registered in the name of Crowdrealestate's independent foundation. The foundation will initially acquire a second right of mortgage, which will become a first right of mortgage after the scheduled redemption and cancellation. In addition to the mortgage right, additional collateral is applicable, such as a lease pledge, and a DSCR and LTV covenant. The full list of all applicable covenants and collateral is set out in the parallel debt agreement.

Investoren Crowdrealestate 4.750.000 € Erstes Hypothekenrecht
Überschusswert 2.065.000 €
Summe 6.815.000 €

Projektbeschreibung

The underlying value of this investment concerns various components within a multi-tenant complex near the Westerpark in Amsterdam. The complex houses several hotels and offices, with this proposition specifically targeting 18 hotel rooms (900 sqm) on the second and third floor, including associated hotel facilities, as well as the rooftop floor (2,000 sqm) equipped with solar panels.

The hotel's strategic location close to major tourist attractions and business facilities, such as Westerpark and Amsterdam's business districts, enhances its appeal to tourists and business travellers alike. This central location offers guests easy access to the city's main attractions and businesses, making the hotel an ideal choice for different types of visitors. The location is also excellent for the current temporary rental to COA, providing stable income and contributing to society's need for suitable accommodation for asylum seekers.

The roof floor with solar panels is also part of the proposition with a total surface area. A separate rental contract has been concluded for this with an affiliate of the initiator, generating an additional income stream through the sale of generated electricity.

Marktbeschreibung

In Amsterdam wurde eine Politik implementiert, um die Errichtung neuer Hotels zu begrenzen – insbesondere, um den Touristenstrom zu steuern und die Lebensqualität für die Bewohner zu erhalten. Diese restriktiven Maßnahmen führen dazu, dass die Hotelentwicklung innerhalb Amsterdams verlangsamt wird, wodurch sich die bestehende Nachfrage auf die verfügbaren Unterkünfte konzentriert. Diese Politik trägt nicht nur zur Regulierung der Touristenströme bei, sondern sorgt auch dafür, dass die Hotelpreise und -werte in der Stadt potenziell höher bleiben, aufgrund des begrenzten Angebots. Dies macht die Stadt für bestehende Hotels attraktiv, da eine hohe Auslastung und starke operative Leistungen gewährleistet sind.

Europa steht derzeit vor einem Flüchtlingsproblem. Hunderttausende Flüchtlinge aus Ländern wie Syrien, Irak, der Ukraine und Afghanistan suchen in Europa, darunter auch in den Niederlanden, nach einem besseren Leben. Auch in der Gemeinde Amsterdam besteht ein großer Bedarf an ausreichenden und geeigneten Unterkünften. Aufgrund des Verteilungsgesetzes muss Amsterdam eine große Anzahl von Asylsuchenden aufnehmen. Die temporäre Vermietung an das COA (Zentrale Aufnahmeeinrichtung für Asylsuchende) stellt hierfür eine ausgezeichnete Lösung dar.

Endnutzer

Das Hotelobjekt, gelegen an der Willem de Zwijgerlaan in Amsterdam, wird von G-Experience betrieben, die seit 2021 an diesem Standort aktiv ist. Der Betreiber hat einen langfristigen Mietvertrag abgeschlossen, der bis April 2042 läuft. In Absprache mit der Stadt Amsterdam hat der Hotelbetreiber seit März 2024 alle Hotelzimmer an das COA (Zentrale Aufnahmeeinrichtung für Asylsuchende) untervermietet. Dieser Vertrag ist derzeit noch in Kraft und wird jeweils um drei Monate verlängert. Derzeit finden Gespräche über eine langfristige Verlängerung der Vereinbarung statt.

Der langfristige Mietvertrag mit dem Betreiber sowie die mögliche langfristige Verlängerung der Untervermietung an das COA bieten finanzielle Stabilität, wodurch das Hotel eine hohe Auslastung und konstante Einnahmen aufrechterhalten kann.

Die Mieteinnahmen aus den 18 Hotelzimmern dieses Objekts belaufen sich auf rund 350.000 € pro Jahr. Zusätzlich generiert das Dachgeschoss, das nachhaltig durch eine große Fläche an Solarpanelen genutzt wird, jährliche Mieteinnahmen in Höhe von 75.000 €.

Projektorganisation

Das Darlehen wird an den Projekteigentümer Van Honthorst 350 B.V. zur Refinanzierung des Objekts vergeben. Mit diesem Darlehen wird die derzeitige Bankfinanzierung des Objekts – der zugrunde liegende Wert des Projekts – abgelöst. Zudem wird das vorhandene Eigenkapital freigesetzt, welches vom Initiator für neue Immobilienprojekte im In- und Ausland verwendet wird.

Der Initiator ist bereits seit längerer Zeit Eigentümer des betreffenden Objekts und hat sich als erfolgreich im Management und Betrieb eines diversifizierten Immobilienportfolios in der Region Amsterdam erwiesen. Das über Jahrzehnte sorgfältig aufgebaute Portfolio umfasst sowohl Wohn- als auch Gewerbeimmobilien und bildet damit eine solide und breit gestreute Vermögensbasis.

Der gesamte Eigenkapitalüberschuss im Portfolio des Initiators ist erheblich, was die finanzielle Stabilität der Organisation unterstreicht. Die Finanzierung dieses Portfolios erfolgte bislang überwiegend über Bankdarlehen. Durch diese Strategie wurde eine robuste Finanzstruktur aufgebaut, die über eine nachgewiesene Erfolgsbilanz im Bereich der Immobilienbewirtschaftung und -verwaltung verfügt.

Projektunterlagen

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