Willem de Zwijgerlaan

Eerste hypotheekrecht met een loan-to-value van 69,7%

U investeert in 18 hotelkamers, gelegen op de tweede en derde verdieping, en de met zonnepanelen uitgeruste dakverdieping van een multi-tenant complex in Amsterdam. De beoogde looptijd van deze propositie is 36 maanden en de vaste rentevergoeding bedraagt 7% per jaar. Als investeerder krijgt u als zekerheid een eerste recht van hypotheek en verpanding van de huuropbrengsten. De loan-to-value van de onderliggende waarde bedraagt 69,7%.

Het betreffende vastgoed bevindt zich in een strategische locatie nabij het Westerpark. Het budgetvriendelijke hotel is tot 2042 verhuurd en wordt door de hotelexploitant onderverhuurd aan het COA, een zelfstandig bestuursorgaan van de Nederlandse overheid. De tijdelijke verhuur aan het COA biedt extra zekerheid en stabiele inkomsten wat bijdraagt aan de financiële stabiliteit van het project. Daarnaast zorgt de dakverdieping met zonnepanelen voor een duurzame extra inkomstenstroom.

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar om de huidige bancaire lening af te lossen en de overwaarde gedeeltelijk vrij te maken. Beide onderpanden zijn al geruime tijd in eigendom van een gelieerde vennootschap van de initiatiefnemer en succesvol in exploitatie. Gedurende de afgelopen decennia is door de initiatiefnemer zorgvuldig een gespreide vastgoedportefeuille opgebouwd in Amsterdam en omgeving.

Belangrijkste kenmerken van deze propositie:

Vaste rente van 7% per jaar;
Beoogde looptijd van 36 maanden;
Eerste recht van hypotheek;
Verpanding van de huuropbrengsten;
Loan-to-value van 69,7%;
Bezettingsgraad van 100%;
Spreiding over 18 hotelkamers en een dakverdieping;
Stabiele huurinkomsten;
Uitstekende staat van onderhoud;
Ervaren projecteigenaar;
Maandelijkse uitbetaling;
Direct rentedragend vanaf storting;
Eenmalige bemiddelingskosten van 0,45%.

De door Crowdrealestate aangeboden crowdfundingdiensten vallen niet onder het depositogarantiestelsel. Partijen kunnen geen aanspraak maken op het beleggerscompensatiestelsel ten aanzien van de aangeboden beleggingen.

Rendementsprognose

In de grafiek hieronder is de cumulatieve opbrengst gedurende de looptijd weergeven bij de vaste rente van 7% per jaar. In het onderstaande voorbeeld wordt bij een inleg van € 5.000 in de gehele looptijd van de propositie in totaal € 1.050 aan rente uitbetaald. De eerste en opgebouwde rente wordt in de eerstvolgende maand na het sluiten van de propositie voldaan. Vervolgens ontvangt u maandelijks achteraf het vaste rentebedrag. Aan het eind van de beoogde looptijd wordt u afgelost middels een herfinanciering of verkoop van het object. De gepresenteerde rendementsprognose is gebaseerd op verwachte marktomstandigheden en projectplanning. Er is geen garantie dat deze resultaten daadwerkelijk worden behaald.

Cumulatieve opbrengst gedurende de looptijd

Inleg	€ 5.000
Vaste rente	7,0%
Beoogde looptijd	36 maanden
Totaal rendement	€ 1.050,00

Crowdrealestate waardering

Crowdrealestate heeft aan deze investering een risicowaardering A (Defensief) toegekend. Mede gezien het eerste recht van hypotheek met voldoende overwaarde en het langjarige huurcontract, is dit een stabiele en solide investering. Hoewel deze investering als defensief wordt beschouwd, brengt beleggen via crowdfunding altijd risico’s met zich mee, waaronder het risico dat u uw volledige inleg kunt verliezen. Raadpleeg het Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBi) voor een uitgebreide beschrijving van de risico's.

A

23 22 21

B

20 19 18

C

17 16 15

D

14 13 12

E

11 10 9

Hypotheekrecht	De investeerders van Crowdrealestate krijgen het eerste recht van hypotheek.	5 punten
Loan-to-value	De loan-to-value op basis van de getaxeerde marktwaarde in de huidige staat bedraagt 69,7%.	2 punten
Match locatie met sector	De strategische ligging van het object sluit goed aan bij de behoeften van de huurder, wat bijdraagt aan een stabiele vraag.	3 punten
Bezetting	Een volledige bezettingsgraad met langdurige huurcontracten zorgt voor een consistente inkomstenstroom.	3 punten
Projectfase	Het project betreft bestaande bouw, wat minder risico's met zich meebrengt vergeleken met projecten in de ontwikkelingsfase.	3 punten
Trackrecord	De initiatiefnemer beschikt al geruime tijd over een omvangrijke vastgoedportefeuille. Dit inclusief het onderhavige object.	3 punten
Looptijd	De beoogde looptijd is 36 maanden.	2 punten
Extra zekerheid	Verpanding van de huuropbrengsten.	1 punten
Totaal		22 punten

Financieringsopbouw

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar om de huidige bancaire lening af te lossen en de overwaarde gedeeltelijk vrij te maken. Het drempelbedrag van deze propositie bedraagt € 2.335.000 en het streefbedrag is vastgesteld op € 4.750.000. Als investeerder krijgt u als zekerheid een eerste recht van hypotheek en een verpanding van de huuropbrengsten.

Op de tweede en derde verdieping van het multi-tenant complex zijn, naast hotelkamers, ruime gangen en diverse bergingen gesitueerd. Ook bevinden zich op deze etages kantoorruimtes en bijbehorende voorzieningen. De onderliggende waarde van deze propositie heeft betrekking op 18 hotelkamers. Daarnaast maakt ook de dakverdieping deel uit van de propositie, welke is uitgerust met zonnepanelen.

De onderliggende waarde is in november 2023 getaxeerd op een totale marktwaarde in huidige staat van circa € 6.815.000. De overwaarde op basis van de maximale hoofdsom van de lening via Crowdrealestate en de bovengenoemde marktwaarde bedraagt circa € 2.065.000. De loan-to-value bedraagt zodoende 69,7%. De onderliggende waarde van de hypothecaire inschrijving is derhalve voldoende dekkend.

De zekerheden ten behoeve van de investeerders worden ingeschreven op naam van de onafhankelijke stichting van Crowdrealestate. De stichting verkrijgt aanvankelijk een tweede recht van hypotheek, dat na de geplande aflossing en royement een eerste recht van hypotheek zal worden. Naast het hypotheekrecht zijn er aanvullende zekerheden van toepassing, zoals een huurverpanding, en een DSCR en LTV-convenant. Het volledige overzicht van alle van toepassing zijnde convenanten en zekerheden staat vermeld in de parallelle schuldovereenkomst.

Investeerders Crowdrealestate	€ 4.750.000
Overwaarde	€ 2.065.000
Totale omvang	€ 6.815.000

Projectomschrijving

De onderliggende waarde van deze investering betreft verschillende onderdelen binnen een multi-tenant complex nabij het Westerpark in Amsterdam. Het complex huisvest meerdere hotels en kantoren, waarbij deze propositie specifiek gericht is op 18 hotelkamers (900 m²) op de tweede en derde verdieping, inclusief bijbehorende hotelfaciliteiten, én de dakverdieping (2.000 m²) die is voorzien van zonnepanelen.

De strategische ligging van het hotel dichtbij belangrijke toeristische attracties en zakelijke faciliteiten, zoals het Westerpark en de Amsterdamse zakendistricten, vergroot de aantrekkingskracht op zowel toeristen als zakelijke reizigers. Deze centrale locatie biedt gasten gemakkelijke toegang tot de belangrijkste bezienswaardigheden en bedrijven in de stad, waardoor het hotel een ideale keuze is voor verschillende soorten bezoekers. Ook voor de huidige tijdelijke verhuur aan het COA is de locatie uitstekend geschikt, wat zorgt voor stabiele inkomsten en bijdraagt aan de maatschappelijke behoefte aan geschikte opvangplekken voor asielzoekers.

De dakverdieping met zonnepanelen maakt eveneens deel uit van de propositie met een totaal oppervlakte. Hiervoor is een apart huurcontract afgesloten met een gelieerde onderneming van de initiatiefnemer, waarmee een extra inkomstenstroom wordt gegenereerd door de verkoop van opgewekte elektriciteit.

Marktomschrijving

In Amsterdam is er een beleid geïmplementeerd om de oprichting van nieuwe hotels te beperken, vooral om de toeristenstroom te managen en de leefbaarheid voor bewoners te behouden. Deze restrictieve maatregelen hebben tot gevolg dat de hotelontwikkeling binnen Amsterdam wordt vertraagd, wat de bestaande vraag concentreert op de beschikbare accommodaties. Dit beleid helpt niet alleen bij het reguleren van de toeristenstromen, maar zorgt er ook voor dat de hotelprijzen en -waardes in de stad potentieel hoger blijven door een beperkt aanbod. Dit maakt de stad aantrekkelijk voor bestaande hotels vanwege de hoge bezettingsgraad en sterke operationele prestaties.

Europa kampt momenteel met een vluchtelingenprobleem. Honderdduizenden vluchtelingen uit landen als Syrië, Irak, Oekraïne en Afghanistan zoeken in Europa, waaronder Nederland, naar een beter bestaan. Ook in de gemeente Amsterdam is er een grote behoefte aan voldoende en geschikte opvangplekken. Door de spreidingswet moet Amsterdam een groot aantal asielzoekers opvangen. De tijdelijke verhuur aan het COA speelt hier uitstekend op in.

Eindgebruiker

Het hotelobject, gelegen aan de Willem de Zwijgerlaan in Amsterdam, wordt geëxploiteerd door G-Experience die sinds 2021 actief is op deze locatie. De exploitant heeft een langdurig huurcontract vastgelegd dat doorloopt tot april 2042. In samenspraak met de gemeente van Amsterdam heeft de hotelexploitant sinds maart 2024 alle hotelkamers aan het COA onderverhuurd. Dit contract is momenteel nog van kracht en wordt telkens met een termijn van drie maanden verlengd. Momenteel vinden er gesprekken plaats voor een langdurige verlenging van de overeenkomst.

Het langdurige huurcontract met de exploitant en de mogelijke langdurige verlenging van de onderverhuur aan het COA bieden financiële stabiliteit, waardoor het hotel in staat is om een hoge bezettingsgraad en constante inkomsten te behouden.

De huurinkomsten van de 18 hotelkamers van deze propositie bedragen circa € 350.000 per jaar. Daarnaast genereert de dakverdieping, die duurzaam wordt geëxploiteerd middels een groot oppervlak aan zonnepanelen, jaarlijkse huurinkomsten van € 75.000.

Achterliggende organisatie

De lening wordt verstrekt aan projecteigenaar Van Honthorst 350 B.V. voor de herfinanciering van het object. Deze huidige bancaire lening van het object - de onderliggende waarde van de propositie - wordt hiermee afgelost. Daarnaast wordt de overwaarde vrijgemaakt, welke door de initiatiefnemer wordt aangewend voor nieuwe vastgoedprojecten in binnen- en buitenland.

De initiatiefnemer heeft het onderhavige object al geruime tijd in eigendom en heeft bewezen succesvol te zijn in het beheren en exploiteren van een gespreide vastgoedportefeuille in de regio Amsterdam. De uitgebreide vastgoedportefeuille die gedurende de afgelopen decennia zorgvuldig is opgebouwd bestaat zowel uit residentieel als commercieel vastgoed. Dit zorgt voor een solide en gespreide basis van assets.

De totale overwaarde op de totale portefeuille van de initiatiefnemer is substantieel, wat de financiële stabiliteit van de organisatie onderstreept. Tot op heden is de financiering van deze portefeuille voornamelijk via bancaire leningen verlopen. Middels deze strategie is een robuuste financiële structuur opgebouwd met een bewezen track record in vastgoedexploitatie en -management.

De door Crowdrealestate aangeboden crowdfundingdiensten vallen niet onder het depositogarantiestelsel. Dit betekent dat beleggingen die u doet via ons platform niet zijn beschermd door het wettelijke depositogarantiestelsel zoals dat geldt voor spaartegoeden bij banken. Evenmin kunnen beleggers aanspraak maken op het beleggerscompensatiestelsel. U loopt dus het risico uw volledige inleg te verliezen zonder recht op compensatie.

Conform de Europese regelgeving raden wij niet-ervaren beleggers aan om niet meer dan 10% van hun vrij belegbare vermogen te investeren in crowdfundingprojecten. Dit advies helpt u om uw financiële risico’s te spreiden en verstandig te investeren. Voor meer informatie over deze richtlijn, raadpleeg het Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBI).

Als belegger heeft u een wettelijke bedenktijd van vier dagen na het afronden van uw investering. Binnen deze periode kunt u uw belegging zonder opgaaf van reden en zonder kosten herroepen. Dit biedt u de mogelijkheid om uw investeringsbeslissing zorgvuldig te overwegen. Neem contact op met Crowdrealestate als u gebruik wilt maken van deze herroepingsperiode.