Microhotel Amsterdam

Investeren met een loan-to-value van 62%

U investeert met deze propositie in een moderne en compacte hotellocatie in Amsterdam, die begin volgend jaar wordt opgeleverd. De beoogde looptijd van deze propositie is 36 maanden en de vaste rentevergoeding bedraagt 7% per jaar. Als investeerder krijgt u als zekerheid op het object een eerste recht van hypotheek en verpanding van de huuropbrengsten. De loan-to-value van de onderliggende waarde bedraagt 62%.

Deze propositie omvat een deel van de begane grond van een multi-tenant complex nabij het Westerpark. De locatie wordt momenteel omgebouwd tot een microhotel. Dit hotelconcept richt zich op compacte en functionele hotelkamers met hoogwaardige gedeelde faciliteiten. Het huurcontract heeft een looptijd van 20 jaar en de oplevering staat voor begin 2025 gepland.

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar om de huidige bancaire lening af te lossen en de overwaarde gedeeltelijk vrij te maken. Het onderpand is al geruime tijd in eigendom van een gelieerde vennootschap van de initiatiefnemer en succesvol in exploitatie. Gedurende de afgelopen decennia is door de initiatiefnemer zorgvuldig een gespreide vastgoedportefeuille opgebouwd in Amsterdam en omgeving.

Belangrijkste kenmerken van deze propositie:

Vaste rente van 7% per jaar;
Beoogde looptijd van 36 maanden;
Eerste recht van hypotheek;
Verpanding van de huuropbrengsten;
Loan-to-value van 62%;
Bezettingsgraad van 100%;
Uitstekende staat van onderhoud;
Stabiele huurinkomsten;
Ervaren projecteigenaar;
Maandelijkse uitbetaling;
Direct rentedragend vanaf storting;
Eenmalige bemiddelingskosten van 0,45%.

De door Crowdrealestate aangeboden crowdfundingdiensten vallen niet onder het depositogarantiestelsel. Partijen kunnen geen aanspraak maken op het beleggerscompensatiestelsel ten aanzien van de aangeboden beleggingen.

Projected return

In de grafiek hieronder is de cumulatieve opbrengst gedurende de looptijd weergeven bij de vaste rente van 7% per jaar. In het onderstaande voorbeeld wordt bij de minimale inleg van € 5.000 in de gehele looptijd van de propositie in totaal € 1.050 aan rente uitbetaald. De eerste en opgebouwde rente wordt in de eerstvolgende maand na het sluiten van de propositie voldaan. Vervolgens ontvangt u maandelijkse achteraf het vaste rentebedrag. Aan het eind van de beoogde looptijd wordt u afgelost middels een herfinanciering of verkoop van de objecten. De gepresenteerde rendementsprognose is gebaseerd op verwachte marktomstandigheden en projectplanning. Er is geen garantie dat deze resultaten daadwerkelijk worden behaald.

Cumulative return during the funding period

Investment	€5,000
Fixed interest	7,0%
Estimated duration	36 months
Total return	€1,050.00

Crowdrealestate valuation

Crowdrealestate heeft aan deze investering een risicowaardering A (Defensief) toegekend. Mede gezien het eerste recht van hypotheek met voldoende overwaarde en het langjarige huurcontract, is dit een stabiele en solide investering. Hoewel deze investering als defensief wordt beschouwd, brengt beleggen via crowdfunding altijd risico’s met zich mee, waaronder het risico dat u uw volledige inleg kunt verliezen. Raadpleeg het Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBi) voor een uitgebreide beschrijving van de risico's.

A

23 22 21

B

20 19 18

C

17 16 15

D

14 13 12

E

11 10 9

Hypotheekrecht	De investeerders van Crowdrealestate krijgen het eerste recht van hypotheek op het object.	5 points
Loan-to-value	De loan-to-value op basis van de getaxeerde marktwaarde in de huidige staat bedraagt 62%.	2 points
Match locatie met sector	De strategische ligging van het object sluit goed aan bij de behoeften van de huurder, wat bijdraagt aan een stabiele vraag.	3 points
Bezetting	Een volledige bezettingsgraad met een langjarig huurcontract zorgt voor een consistente inkomstenstroom.	3 points
Projectfase	Het project betreft bestaande bouw wat momenteel door de huurder wordt getransformeerd, wat minder risico's met zich meebrengt vergeleken met projecten in de ontwikkelingsfase.	3 points
Trackrecord	De initiatiefnemer heeft het object al geruime tijd in eigendom.	3 points
Looptijd	De beoogde looptijd is 36 maanden.	2 points
Extra zekerheid	Verpanding van de huuropbrengsten.	1 points
Total		22 points

Funding structure

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar om de huidige bancaire lening af te lossen en de overwaarde gedeeltelijk vrij te maken. Het drempelbedrag van deze propositie bedraagt € 2.335.000 en het streefbedrag is vastgesteld op € 5.000.000. Als investeerder krijgt u als zekerheid een eerste recht van hypotheek en een verpanding van de huuropbrengsten.

Het object is in november 2023 getaxeerd op een marktwaarde in de huidige staat van in totaal circa € 8.040.000. De overwaarde op basis van de maximale hoofdsom van de lening via Crowdrealestate en de bovengenoemde marktwaarde bedraagt circa € 3.040.000. De loan-to-value bedraagt zodoende 62%. De onderliggende waarde van de hypothecaire inschrijving is derhalve voldoende dekkend.

De zekerheden ten behoeve van de investeerders worden ingeschreven op naam van de onafhankelijke stichting van Crowdrealestate. De stichting verkrijgt aanvankelijk een tweede recht van hypotheek, dat na de geplande aflossing en royement een eerste recht van hypotheek zal worden. Naast het hypotheekrecht zijn er aanvullende zekerheden van toepassing, zoals een huurverpanding, en een DSCR en LTV-convenant. Het volledige overzicht van alle van toepassing zijnde convenanten en zekerheden staat vermeld in de parallelle schuldovereenkomst.

Investeerders Crowdrealestate	€5,000,000	Eerste hypotheekrecht
Overwaarde	€3,040,000
Total scale	€8,040,000

Project description

Het object betreft een hotellocatie voor een microhotel nabij het Westerpark in Amsterdam, met een verhuurbaar vloeroppervlakte van 500 m². Het microhotel beschikt over compacte en efficiënt ingerichte kamers, inclusief bijbehorende hotelfaciliteiten. De kamers bevinden zich op de begane grond van het complex, wat bijdraagt aan de toegankelijkheid en het comfort voor de gasten. In het complex zijn meerdere hotels gevestigd, evenals kantoren. De ombouwwerkzaamheden voor deze locatie zijn momenteel vrijwel afgerond.

De strategische ligging van het microhotel dichtbij belangrijke toeristische attracties en zakelijke faciliteiten, zoals het Westerpark en de Amsterdamse zakendistricten, vergroot de aantrekkingskracht op zowel toeristen als zakelijke reizigers. Deze centrale locatie biedt gasten gemakkelijke toegang tot de belangrijkste bezienswaardigheden en bedrijven in de stad, waardoor het hotel een ideale keuze is voor verschillende soorten bezoekers.

Market description

De hotelmarkt in Amsterdam wordt sterk beïnvloed door het restrictieve hotelbeleid dat de gemeente heeft ingevoerd. Dit beleid, gericht op het beperken van nieuwe hotelontwikkelingen, is bedoeld om de toeristenstroom te reguleren en de leefbaarheid voor de bewoners te waarborgen. Deze maatregelen hebben geleid tot een vertraging in de hotelontwikkeling, waardoor de vraag naar bestaande accommodaties toeneemt en zich concentreert op het huidige aanbod. Dit resulteert in hogere bezettingsgraden en sterke operationele prestaties voor de bestaande hotels, wat bijdraagt aan de waardestijging van hotelvastgoed in de stad.

Binnen de hotelmarkt wint het concept van microhotels steeds meer aan populariteit. Microhotels spelen in op de veranderende behoeften van moderne reizigers, die vaak op zoek zijn naar betaalbare, efficiënte en goed gelegen accommodaties. Deze hotels bieden compacte, functioneel ingerichte kamers die zijn ontworpen om de beschikbare ruimte optimaal te benutten, gecombineerd met hoogwaardige gedeelde voorzieningen zoals lounges, werkruimtes en fitnessruimtes. Dit concept sluit aan bij de trend van urbanisering en duurzaam reizen, waarbij de focus ligt op een efficiënt gebruik van ruimte en middelen.

End user

Op de begane grond van het hotelobject aan de Willem de Zwijgerlaan in Amsterdam wordt vanaf begin 2025 geëxploiteerd onder het concept The Hyve - Amsterdam. De exploitant heeft een huurcontract van 20 jaar afgesloten, wat zekerheid biedt voor langdurige inkomsten. De huurinkomsten bedragen circa € 456.000 per jaar, met een tijdelijke huurkorting in de eerste maanden om de opstartfase te ondersteunen.

Het hotelconcept richt zich op compacte kamers met gedeelde voorzieningen, ideaal voor stedelijke toeristen en zakelijke reizigers. De strategische ligging nabij het Westerpark en belangrijke zakelijke locaties draagt bij aan een hoge bezettingsgraad en een solide exploitatie.

Underlying organisation

De lening wordt verstrekt aan projecteigenaar Berlage 87 B.V. voor de herfinanciering van het object. Deze huidige bancaire lening van het object - de onderliggende waarde van de propositie - wordt hiermee afgelost. Daarnaast wordt de overwaarde vrijgemaakt, welke door de initiatiefnemer wordt aangewend voor vastgoedprojecten in binnen- en buitenland.

De initiatiefnemer heeft het onderhavige object al geruime tijd in eigendom en heeft bewezen succesvol te zijn in het beheren en exploiteren van een gespreide vastgoedportefeuille in de regio Amsterdam. De uitgebreide vastgoedportefeuille die gedurende de afgelopen decennia zorgvuldig is opgebouwd bestaat zowel uit residentieel als commercieel vastgoed. Dit zorgt voor een solide en gespreide basis van assets.

De totale overwaarde op de totale portefeuille van de initiatiefnemer is substantieel, wat de financiële stabiliteit van de organisatie onderstreept. Tot op heden is de financiering van deze portefeuille voornamelijk via bancaire leningen verlopen. Middels deze strategie is een robuuste financiële structuur opgebouwd met een bewezen track record in vastgoedexploitatie en -management.